איך לוודא שאתם מנהלים את תזרים המזומנים בעסק כמו שצריך?

ניהול תזרים מזומנים הוא תהליך ניהול תזרים המזומנים בארגון. זה מכסה את כל ההיבטים של העסק, כולל כספים, חשבונאות ומשאבי אנוש. ניתן להשתמש בו כדי לנתח ולנהל תזרים מזומנים, כמו גם לחזות תזרימי מזומנים עתידיים לכל תקופה נתונה. . המונח תזרים מזומנים משמש בהקשר זה כדי להתייחס לתוצאות הכספיות הזמינות מחברה, כגון רווח נקי או נכסים. לרוב החברות יש סכום מזומן שהן שומרות בהישג יד למקרי חירום קצרי טווח. מכיוון שהוא חסכוני יותר משימוש בהון תפעולי (שעשוי להיות יקר מאוד).

קבלו טיפים ממטרות – חברת ייעוץ עסקי >>>

חברות גדולות רבות משתמשות בחלק מהמזומן הפנוי שלהן ל: 

* להשקיע במלאי להגדלת היקף המכירות 

* לשלם הוצאות שטרם מגיעות לפירעון ולא ניתן לשלם, אך יגיעו לפירעון. 

* בצע שכר (אפשר לחסוך כסף) בתקופות שיא. ניתוח תזרים מזומנים נעשה בדרך כלל כפונקציה של תזרים המזומנים של החברה מפעילות שוטפת, רווח נקי, נכסים והתחייבויות. המונחים נכסים והתחייבויות מתייחסים לכסף של ישות עצמה, והם לא בהכרח המזומנים שיש לה כרגע. תזרים המזומנים נקבע על ידי הפחתת הוצאות תפעול מהרווח הנקי או מהנכסים. התוצאה היא בדרך כלל מספר חיובי, המצביע על תזרים מזומנים חיובי ממדידת פעולות (נקרא גם תזרים מזומנים חופשי). המונח תזרים מזומנים חופשי משמש לעתים קרובות שם נרדף לרווח נקי או שולי רווח נקי, אך הוא מתייחס ספציפית לכסף של חברה עצמה שהיא יכולה ללוות כשצריך, לא כסף שהושאל מבנק.

איך נוודא שאנו מנהלים את התזרים כמו שצריך?

ובכן התשובה לכך מאוד פשוטה. אתם צריכים לוודא שאתם בבקרה על כל ההוצאות וההכנסות של העסק, הנכסים, ההתחייבויות – שהכול רשום ומבוקר. בנוסף אתם רוצים לוודא שיש אנשים שאתם סומכים עליהם בניהול החשבונות של העסק. לבסוף כדאי להשתמש בתוכנות וכלים טכנולוגיים מתקדמים לביצוע העבודה והמעקב.