מהו ייעוץ כלכלי אישי ולמי זה מתאים?

עבור אנשים רבים, שירות ייעוץ כלכלי אישי יכול לעשות את כל ההבדל בין מינוס בבנק לעתיד כלכלי יציב, ובמסגרת המאמר שלפניכם נספר לכם על התהליך של ייעוץ כלכלי אישי.

ייעוץ כלכלי אישי – מה זה בכלל?

כאשר מדובר על הנושא של ייעוץ כלכלי אישי, חשוב לציין כי מדובר על תחום רחב וגדול, אשר עשוי לבוא לידי ביטוי בצורות שונות בקרב אנשים שונים.

יחד עם זאת, יש מספר מאפיינים כלליים אשר מתאים את התהליך של ייעוץ כלכלי אישי בצורה מדויקת למדי, וכעת נתאר אותם בפניכם:

  • יועצים כלכליים אישיים עוזרים לאנשים לנהל את הכספים והנכסים הפיננסיים שלהם בצורה יעילה יותר
  • יועצים כלכליים אישיים עוזרים לאנשים לגבש תוכניות אסטרטגיות להשקעת כספם באפיקים שונים, כמו גם לחיסכון פיננסי
  • יועצים כלכליים אישיים עוזרים לאנשים לתכנן את הפנסיה שלהם ועוד

ייעוץ כלכלי אישי – למי זה מתאים?

  • צעירים וסטודנטים – דווקא בשנים האלה, שנים שלא אחת כרוכות בהוצאות כספיות רבות על לימודים ומחייה, חשוב להיעזר בשירות של ייעוץ כלכלי אישי, על מנת לעשות זאת על הצד הטוב ביותר, תוך כדי ניצול הזדמנויות להפריש חלק מהכספים לטובת עתיד כלכלי יציב יותר.
  • משפחות – משפחה היא יחידה כלכלית, וככזאת יש לה קשת רחבה ומגוונת של צרכים ייחודיים אשר מורכבים הן מצרכים אישיים והן מצרכים קולקטיביים. יועץ כלכלי אישי יכול לסייע למשפחות לתכנן את העתיד הכלכלי שלהן בצורה יסודית ומיטבית.
  • מבוגרים – אחד מן התחומים הבולטים ביותר שבהם ייעוץ כלכלי אישי יכול להביא תועלת הוא תחום הפנסיה. מבוגרים רבים מפרישים כספים לפנסיה על אוטומט, מבלי לדעת באמת מה הם עושים ולמה הם עושים את זה, ובאמצעות ייעוץ פיננסי אישי הם יכולים לעשות זאת בצורה הרבה יותר יעילה.